سیاست مبارزه با پولشویی (AML)

این صفحه یک ترجمه است. نسخه انگلیسی نسخه الزام‌آور است: در صورت مغایرت میان این دو، نسخه انگلیسی ملاک است.

آخرین به‌روزرسانی: 9 اکتبر 2026

این سیاست توضیح می‌دهد که Atlas Prime چگونه تلاش می‌کند از استفاده از خدمات خود برای پولشویی یا تأمین مالی تروریسم جلوگیری کند و این موضوع برای شما به‌عنوان مشتری چه معنایی دارد.

«Atlas Prime» یک نام تجاری است. حساب‌های مشتریان نزد شرکت Atlas Prime Ltd افتتاح و نگهداری می‌شود. این شرکت در سنت لوسیا با شماره ثبت ⁦2024-00754⁩ ثبت شده است و دفتر ثبت‌شده آن در آدرس Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia قرار دارد.

در این سیاست، منظور از «ما» شرکت Atlas Prime Ltd است. منظور از «شما» مشتری یا شخصی است که برای مشتری شدن درخواست می‌دهد.

شرکت‌های دیگری نیز از نام Atlas Prime استفاده می‌کنند. نام این شرکت‌ها در پایین وب‌سایت ما آمده است. آدرس وب‌سایت ما این است: atlasprimefx.com. حساب شما نزد شرکت Atlas Prime Ltd است و نه نزد هیچ‌یک از آن شرکت‌ها.

ما متعهدیم از استفاده از خدمات خود برای پولشویی یا تأمین مالی تروریسم جلوگیری کنیم و قوانین مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) را که در مورد ما اعمال می‌شود رعایت کنیم. مدیران و کارکنان خود را ملزم می‌کنیم که این قوانین و این سیاست را رعایت کنند.

1. هدف و دامنه شمول

این سیاست اصول و رویه‌هایی را شرح می‌دهد که به کار می‌گیریم تا تلاش‌هایی را که برای پولشویی یا تأمین مالی تروریسم از طریق خدمات ما انجام می‌شود شناسایی کنیم، از آن‌ها جلوگیری کنیم و آن‌ها را گزارش دهیم.

این سیاست در مورد تمامی مشتریان، کارکنان، بروکرهای معرف، همکاران تجاری و اشخاص ثالثی که با ما در تعامل هستند اعمال می‌شود.

این سیاست یکی از چهار سندی است که هنگام ثبت‌نام در پنل کاربری از شما خواسته می‌شود آن‌ها را بپذیرید. سه سند دیگر ما عبارت است از شرایط استفاده، سیاست حفظ حریم خصوصی و هشدار سرمایه‌گذاری پرریسک.

2. پولشویی و تأمین مالی تروریسم

پولشویی فرایندی است که طی آن عواید حاصل از جرم به دارایی‌هایی که به نظر می‌رسد منشأ مشروع دارند تبدیل می‌شود.

تأمین مالی تروریسم عبارت است از ارائه یا جمع‌آوری وجوه به این قصد که برای انجام اقدامات تروریستی استفاده شود.

هر دو طبق قوانین کشورهایی که در آن‌ها فعالیت می‌کنیم جرم کیفری محسوب می‌شوند. خدمات مالی، از جمله حساب‌های معاملاتی، ممکن است برای این اهداف مورد سوءاستفاده قرار گیرد. بررسی‌ها و کنترل‌هایی که در این سیاست شرح داده شده است برای جلوگیری از این امر طراحی شده است.

3. بررسی دقیق مشتری (KYC)

بررسی دقیق مشتری، که «شناخت مشتری» یا KYC نیز نامیده می‌شود، مجموعه بررسی‌هایی است که انجام می‌دهیم تا هویت مشتریان خود را احراز کنیم و دریابیم وجوه آن‌ها از کجا می‌آید. ما برای هر مشتری، پیش از افتتاح حساب و اجازه واریز، معامله یا برداشت، بررسی دقیق مشتری را انجام می‌دهیم.

آنچه بررسی می‌کنیم

بررسی دقیق مشتری حداقل شامل موارد زیر است:

• هویت. هویت شما را با استفاده از یک مدرک شناسایی عکس‌دار معتبر صادرشده از سوی دولت احراز می‌کنیم. منظور از این مدرک گذرنامه، کارت شناسایی ملی یا گواهینامه رانندگی است.
• آدرس محل سکونت. آدرس محل سکونت شما را با استفاده از قبض خدمات شهری اخیر، صورت‌حساب بانکی یا مدرکی معادل، که معمولاً طی شش ماه گذشته صادر شده است، تأیید می‌کنیم.
• منشأ وجوه و منشأ ثروت. اطلاعات مربوط به منشأ وجوه شما و نیز، در موارد مرتبط، منشأ ثروت شما را جمع‌آوری می‌کنیم. منظور از منشأ وجوه شما این است که پولی که واریز می‌کنید از کجا می‌آید. منظور از منشأ ثروت شما این است که کل ثروت خود را چگونه به دست آورده‌اید.
• تحریم‌ها و اشخاص دارای نفوذ سیاسی. مشتریان را بر اساس فهرست‌های تحریم بین‌المللی قابل اجرا و پایگاه‌های داده اشخاص دارای نفوذ سیاسی (PEP) غربالگری می‌کنیم. به بیان کلی، شخص دارای نفوذ سیاسی کسی است که یک سمت عمومی برجسته دارد یا در گذشته داشته است. ممکن است با اعضای نزدیک خانواده و نزدیکان چنین شخصی به همین شکل برخورد شود.

این حق را برای خود محفوظ می‌داریم که در هر زمان مدارک بیشتری درخواست کنیم و در صورتی که اطلاعات قانع‌کننده ارائه نشود، حساب را نپذیریم، تعلیق کنیم یا ببندیم.

آنچه در عمل باید انتظار داشته باشید

بررسی‌هایی که در بالا شرح داده شد، برای شما به‌عنوان مشتری به معنای موارد زیر است:

• احراز هویت را در پنل کاربری خود تکمیل می‌کنید.
• طبق شرایط استفاده ما، اطلاعاتی که در اختیار ما قرار می‌دهید باید دقیق، به‌روز و کامل باشد و باید آن را به‌روز نگه دارید.
• برای کاهش احتمال تأخیر، نسخه‌های واضح و کامل از مدارک معتبر ارائه دهید و بررسی کنید که نام درج‌شده روی آن‌ها با نامی که با آن ثبت‌نام کرده‌اید مطابقت داشته باشد.
• ممکن است بیش از یک بار، از جمله پس از افتتاح حساب شما، مدارک یا اطلاعاتی از شما درخواست کنیم.
• تا زمانی که احراز هویت تکمیل نشود، نمی‌توانید واریز یا معامله کنید. ممکن است افتتاح حساب شما تا زمان تکمیل بررسی‌های ما به تأخیر بیفتد.
• اگر بعداً بررسی‌های بیشتری انجام دهیم، ممکن است پردازش یک تراکنش به تأخیر بیفتد. تا زمانی که این بررسی‌ها تکمیل نشود، ممکن است نتوانید معامله یا برداشت کنید.
• ممکن است قانون آنچه را که مجاز هستیم به شما اطلاع دهیم محدود کند. در چنین مواردی، ممکن است نتوانیم توضیح دهیم که چرا یک بررسی در حال انجام است یا چرا حساب یا تراکنشی به تأخیر افتاده، رد، تعلیق، مسدود یا برگشت داده شده یا بسته شده است.
• مدارک و اطلاعاتی که در اختیار ما قرار می‌دهید حاوی داده‌های شخصی است. سیاست حفظ حریم خصوصی ما نحوه جمع‌آوری، استفاده و حفاظت از این داده‌ها را توضیح می‌دهد.

4. بررسی دقیق تشدیدشده

در مواردی که یک مشتری، یک تراکنش یا یک حوزه قضایی ریسک بالاتری به همراه داشته باشد، بررسی دقیق تشدیدشده را اعمال می‌کنیم. این امر شامل مواردی است که به اشخاص یا تراکنش‌های زیر مربوط می‌شود:

• اشخاص دارای نفوذ سیاسی؛
• مشتریانی از حوزه‌های قضایی پرریسک؛ یا
• تراکنش‌هایی که به‌طور غیرعادی بزرگ یا پیچیده است.

بررسی دقیق تشدیدشده ممکن است شامل احراز هویت تکمیلی، تأیید از سوی مدیریت ارشد و نظارت مستمر دقیق‌تر باشد.

اگر بررسی دقیق تشدیدشده در مورد شما اعمال شود، ممکن است اطلاعات یا مدارک بیشتری از شما درخواست کنیم و ممکن است بررسی‌های ما زمان بیشتری طول بکشد. بررسی دقیق تشدیدشده بر اساس ریسک اعمال می‌شود. این امر به‌خودی‌خود به این معنا نیست که به ارتکاب تخلف از سوی شما مظنون باشیم.

5. نظارت مستمر

بر فعالیت مشتریان به‌طور مستمر نظارت می‌کنیم. هدف از این کار، شناسایی تراکنش‌هایی است که غیرعادی است، با پرونده مشتری مطابقت ندارد یا بدون هدف اقتصادی یا قانونی آشکار است.

اگر تراکنشی از این نوع را شناسایی کنیم، ممکن است اطلاعات یا مدارکی از شما درخواست کنیم که آن را توضیح دهد.

6. واریزها و برداشت‌ها به نام خود شما

انتظار می‌رود واریزها و برداشت‌ها از طریق حساب‌هایی به نام خود شما انجام شود.

تأمین وجه از سوی شخص ثالث مجاز نیست. این به آن معناست که حساب شما نباید از طریق حساب بانکی، کارت یا روش پرداخت دیگری که متعلق به شخص یا کسب‌وکار دیگری است شارژ شود.

ممکن است مدرکی دال بر اینکه یک روش پرداخت به نام شماست از شما درخواست کنیم.

7. تحریم‌ها و حوزه‌های قضایی محدودشده

به اشخاص حقیقی یا حقوقی که مشمول تحریم‌های بین‌المللی قابل اجرا هستند، خدمات ارائه نمی‌دهیم.

همچنین به ساکنان حوزه‌های قضایی که ارائه خدمات ما در آن‌ها ممنوع یا محدود است، خدمات ارائه نمی‌دهیم. به ساکنان برخی حوزه‌های قضایی، از جمله اما نه محدود به ایالات متحده آمریکا، کانادا، استرالیا، سنگاپور، نیوزیلند، کره شمالی، میانمار، کوبا و سایر مناطق محدودشده، خدمات ارائه نمی‌دهیم. این فهرست کامل نیست. اگر مطمئن نیستید که می‌توانیم در محل اقامت شما خدمات ارائه دهیم یا خیر، لطفاً پیش از ارائه درخواست از ما بپرسید (بخش 12 را ببینید).

مسئولیت اطمینان از این موضوع بر عهده شماست که استفاده شما از خدمات ما با قوانین و مقررات کشور محل اقامت شما مطابقت داشته باشد.

8. فعالیت مشکوک: گزارش‌دهی و محدودیت‌ها

کارکنان ما موظف‌اند هرگونه اطلاع یا ظن درباره پولشویی یا تأمین مالی تروریسم را به واحد انطباق ما گزارش دهند.

در مواردی که موظف به این کار باشیم، فعالیت مشکوک را به مراجع ذی‌صلاح گزارش می‌دهیم.

در مواردی که دلایل معقول برای ظن به ارتباط یک تراکنش یا حساب با جرم مالی داشته باشیم، حق داریم آن تراکنش را به تأخیر بیندازیم، رد کنیم یا برگشت دهیم و حق داریم آن حساب را مسدود کنیم.

در مدتی که یک تراکنش به تأخیر افتاده یا یک حساب مسدود شده است، ممکن است نتوانید واریز، برداشت یا معامله کنید. در مواردی که قانون به ما اجازه ندهد، به شما اطلاع نمی‌دهیم که آیا گزارشی ارائه شده است یا خیر و دلیل اقدامی را که انجام داده‌ایم توضیح نمی‌دهیم.

9. نگهداری سوابق

سوابق شناسایی مشتری، پرونده‌های حساب و سوابق تراکنش‌ها را برای مدتی که قانون قابل اجرا الزام می‌کند نگهداری می‌کنیم. این مدت به‌طور کلی حداقل پنج سال پس از پایان رابطه کاری ما با شماست. در صورتی که حساب داشته باشید، این سوابق را حداقل به مدت پنج سال از تاریخ بسته شدن حساب شما نگهداری می‌کنیم.

مکاتبات مربوط به یک معامله یا اختلاف، در مواردی که قانون الزام می‌کند یا تا زمانی که اختلاف، تحقیق نظارتی یا دعوای حقوقی در جریان است، نگهداری می‌شود.

از آنجا که موظف به نگهداری این سوابق هستیم، نمی‌توانیم آن‌ها را پیش از پایان دوره نگهداری حذف کنیم، حتی اگر از ما بخواهید حساب شما را ببندیم یا حذف کنیم. سیاست حذف حساب ما توضیح می‌دهد که چه مواردی در صورت درخواست حذف می‌شود و کدام سوابق باید نگهداری شود. سیاست حفظ حریم خصوصی ما نحوه جمع‌آوری، استفاده و حفاظت از داده‌های شخصی شما را توضیح می‌دهد.

10. آموزش و مسئولیت

به کارکنان مربوط، آموزش آگاهی‌بخشی درباره AML و CTF ارائه می‌دهیم.

مسئولیت کلی انطباق با الزامات AML و CTF بر عهده مدیریت ماست.

11. تغییرات این سیاست

این سیاست را به‌طور منظم بازبینی می‌کنیم تا تغییرات قانون، مقررات و بهترین رویه‌ها در آن منعکس شود. هرگاه آن را تغییر دهیم، نسخه به‌روزشده با تاریخ جدید «آخرین به‌روزرسانی» در همین صفحه منتشر می‌شود و از زمان انتشار اجرایی می‌شود. ممکن است تغییرات مهم را از طریق ایمیل یا پنل کاربری شما نیز به اطلاع شما برسانیم. لطفاً هر از گاهی این صفحه را بررسی کنید.

12. تماس با ما

اگر درباره این سیاست، یا درباره بررسی‌ای که انجام داده‌ایم یا درخواستی که از شما داشته‌ایم، سؤالی دارید، لطفاً از طریق support@atlasprimefx.com با ما تماس بگیرید.

اگر مایل به ثبت شکایت هستید، شرایط استفاده ما نحوه انجام این کار را توضیح می‌دهد.