Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Politikası

Bu sayfa bir çeviridir. Bağlayıcı olan İngilizce sürümdür: İki metin arasında farklılık olması durumunda İngilizce sürüm esas alınır.

Son güncelleme: 9 Ekim 2026

Bu politika, Atlas Prime'ın, hizmetlerinin kara para aklama veya terörün finansmanı amacıyla kullanılmasını nasıl önlemeye çalıştığını ve bunun müşteri olarak sizin için ne anlama geldiğini açıklar.

“Atlas Prime” bir ticari addır. Müşteri hesapları, 2024-00754 sicil numarasıyla Saint Lucia'da kurulmuş ve kayıtlı ofisi Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia adresinde bulunan bir şirket olan Atlas Prime Ltd nezdinde açılır ve tutulur.

Bu politikada “biz”, “bize” ve “bizim” ifadeleri Atlas Prime Ltd şirketini ifade eder. “Siz” ve “sizin” ifadeleri, müşteriyi veya müşteri olmak için başvuran kişiyi ifade eder.

Atlas Prime adını başka şirketler de kullanmaktadır. Bu şirketler atlasprimefx.com adresindeki web sitemizin alt kısmında belirtilmiştir. Hesabınız Atlas Prime Ltd nezdindedir, bu şirketlerden herhangi birinin nezdinde değildir.

Hizmetlerimizin kara para aklama veya terörün finansmanı amacıyla kullanılmasını önlemeyi ve tabi olduğumuz kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) yasalarına uymayı taahhüt ederiz. Yönetimimizin ve çalışanlarımızın bu yasalara ve bu politikaya uymasını zorunlu tutarız.

1. Amaç ve Kapsam

Bu politika, hizmetlerimiz aracılığıyla kara para aklama veya terörü finanse etme girişimlerini tespit etmek, önlemek ve bildirmek için uyguladığımız ilke ve prosedürleri belirler.

Bu politika; tüm müşterilere, çalışanlara, IB iş ortaklarına, diğer iş ortaklarına ve bizimle etkileşimde bulunan üçüncü taraflara uygulanır.

Bu politika, müşteri panelinize kayıt olduğunuzda kabul etmeniz istenen dört belgeden biridir. Diğerleri şunlardır: Kullanım Koşullarımız, Gizlilik Politikamız ve Yüksek Riskli Yatırım Uyarımız.

2. Kara Para Aklama ve Terörün Finansmanı

Kara para aklama, suç gelirlerinin meşru bir kaynaktan geliyormuş gibi görünen varlıklara dönüştürüldüğü süreçtir.

Terörün finansmanı, terör eylemlerinin gerçekleştirilmesinde kullanılması amacıyla fon sağlanması veya toplanmasıdır.

Faaliyet gösterdiğimiz ülkelerin yasalarına göre her ikisi de suçtur. İşlem hesapları dahil finansal hizmetler bu amaçlarla kötüye kullanılabilir. Bu politikada açıklanan kontroller ve denetimler bunu önlemek amacıyla tasarlanmıştır.

3. Müşteri Durum Tespiti (KYC)

“Müşterinin Tanınması” veya KYC olarak da bilinen Müşteri Durum Tespiti, müşterilerimizin kim olduğunu teyit etmek ve fonlarının nereden geldiğini anlamak için yaptığımız kontrollerin bütünüdür. Hesap açmadan ve para yatırma, alım satım veya para çekme işlemlerine izin vermeden önce her müşteri için Müşteri Durum Tespiti gerçekleştiririz.

Kontrol Ettiklerimiz

Müşteri Durum Tespiti en az şunları içerir:

• Kimlik. Kimliğinizi, devlet tarafından verilmiş geçerli bir fotoğraflı kimlik belgesiyle doğrularız. Bununla pasaport, ulusal kimlik kartı veya sürücü belgesi kastedilir.
• İkamet adresi. İkamet adresinizi, genellikle son altı ay içinde düzenlenmiş güncel bir hizmet faturası, banka hesap dökümü veya eşdeğer bir belgeyle doğrularız.
• Fon kaynağı ve servet kaynağı. Fon kaynağınız ve ilgili olduğu durumlarda servet kaynağınız hakkında bilgi toplarız. Fon kaynağınız, yatırdığınız paranın nereden geldiğini ifade eder. Servet kaynağınız, servetinizin bütününü nasıl edindiğinizi ifade eder.
• Yaptırımlar ve siyasi nüfuz sahibi kişiler. Müşterilerimizi geçerli uluslararası yaptırım listelerinde ve siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) veri tabanlarında tararız. Genel olarak siyasi nüfuz sahibi kişi, önemli bir kamu görevinde bulunan veya bulunmuş kişidir. Bu kişinin yakın aile üyelerine ve yakın ilişkili olduğu kişilere de aynı şekilde muamele edilebilir.

Herhangi bir zamanda ek belge talep etme ve yeterli bilgi sağlanmadığında bir hesabı reddetme, askıya alma veya kapatma hakkımızı saklı tutarız.

Uygulamada Sizi Neler Bekliyor

Yukarıda açıklanan kontroller, müşteri olarak sizin için aşağıdakiler anlamına gelir:

• Doğrulamayı müşteri panelinizde tamamlarsınız.
• Kullanım Koşullarımız uyarınca, bize verdiğiniz bilgiler doğru, güncel ve eksiksiz olmalıdır ve bu bilgileri güncel tutmanız gerekir.
• Gecikmeyi önlemeye yardımcı olmak için geçerli belgelerin net ve eksiksiz kopyalarını sağlayın ve belgelerdeki adın kayıt olurken kullandığınız adla eşleştiğini kontrol edin.
• Hesabınız açıldıktan sonra da dahil olmak üzere, sizden birden fazla kez belge veya bilgi isteyebiliriz.
• Doğrulama tamamlanana kadar para yatıramaz veya işlem yapamazsınız. Kontrollerimiz tamamlanırken hesabınızın açılması gecikebilir.
• Daha sonra ek kontroller yaparsak bir finansal işlemin gerçekleştirilmesi gecikebilir. Bu kontroller tamamlanana kadar işlem yapamayabilir veya para çekemeyebilirsiniz.
• Yasa, size neleri söyleyebileceğimizi sınırlayabilir. Sınırladığı durumlarda, bir kontrolün neden yapıldığını veya bir hesabın ya da işlemin neden ertelendiğini, reddedildiğini, askıya alındığını, dondurulduğunu, geri alındığını ya da kapatıldığını açıklayamayabiliriz.
• Bize verdiğiniz belgeler ve bilgiler kişisel veriler içerir. Gizlilik Politikamız, bu verilerin nasıl toplandığını, kullanıldığını ve korunduğunu açıklar.

4. Sıkılaştırılmış Durum Tespiti

Bir müşteri, işlem veya yargı bölgesi daha yüksek bir risk taşıdığında Sıkılaştırılmış Durum Tespiti uygularız. Bu, aşağıdakilerin söz konusu olduğu durumları kapsar:

• siyasi nüfuz sahibi kişiler;
• yüksek riskli yargı bölgelerinden gelen müşteriler; veya
• olağan dışı büyüklükte veya karmaşık işlemler.

Sıkılaştırılmış Durum Tespiti; ek doğrulama, üst yönetimin onayı ve daha sıkı sürekli izleme içerebilir.

Size Sıkılaştırılmış Durum Tespiti uygulanırsa sizden daha fazla bilgi veya belge isteyebiliriz ve kontrollerimiz daha uzun sürebilir. Sıkılaştırılmış Durum Tespiti risk esasına göre uygulanır. Bu, tek başına bir usulsüzlük yaptığınızdan şüphelendiğimiz anlamına gelmez.

5. Sürekli İzleme

Müşteri faaliyetlerini sürekli olarak izleriz. Bunu olağan dışı olan, müşteri profiliyle uyumlu olmayan ya da görünür bir ekonomik veya yasal amacı olmayan işlemleri tespit etmek için yaparız.

Bu türden bir işlem tespit edersek, sizden bu işlemi açıklayan bilgi veya belgeler isteyebiliriz.

6. Kendi Adınıza Para Yatırma ve Para Çekme

Para yatırma ve para çekme işlemlerinin kendi adınıza açılmış hesaplar üzerinden yapılması beklenir.

Üçüncü taraflarca para yatırılmasına izin verilmez. Bu, hesabınıza başka bir kişiye veya işletmeye ait bir banka hesabından, karttan veya diğer bir ödeme yönteminden para yatırılmaması gerektiği anlamına gelir.

Sizden bir ödeme yönteminin adınıza kayıtlı olduğuna dair kanıt isteyebiliriz.

7. Yaptırımlar ve Kısıtlı Yargı Bölgeleri

Geçerli uluslararası yaptırımlara tabi olan kişilere veya kuruluşlara hizmet sunmamaktayız.

Hizmetlerimizin sunulmasının yasak olduğu veya kısıtlandığı yargı bölgelerinde ikamet edenlere de hizmet sunmamaktayız. Amerika Birleşik Devletleri, Kanada, Avustralya, Singapur, Yeni Zelanda, Kuzey Kore, Myanmar, Küba ve diğer kısıtlı bölgeler dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere belirli yargı bölgelerinde ikamet edenlere hizmet sunmamaktayız. Bu liste eksiksiz değildir. Lütfen yaşadığınız ülkede size hizmet sunup sunamayacağımızdan emin değilseniz, başvurmadan önce bize sorun (bkz. 12. bölüm).

Hizmetlerimizi kullanmanızın ikamet ülkenizin yasalarına ve düzenlemelerine uygun olduğundan emin olmak sizin sorumluluğunuzdadır.

8. Şüpheli Faaliyet: Bildirim ve Kısıtlamalar

Çalışanlarımız, kara para aklamaya veya terörün finansmanına ilişkin her türlü bilgiyi veya şüpheyi uyum birimimize bildirmekle yükümlüdür.

Yükümlü olduğumuz durumlarda şüpheli faaliyetleri ilgili makamlara bildiririz.

Bir işlemin veya hesabın finansal suçla bağlantılı olduğundan şüphelenmek için makul gerekçelerimiz olduğunda, ilgili işlemi erteleyebilir, reddedebilir veya geri alabilir ve ilgili hesabı dondurabiliriz.

Bir finansal işlem ertelendiği veya bir hesap dondurulduğu sürece para yatıramayabilir, para çekemeyebilir veya işlem yapamayabilirsiniz. Yasanın izin vermediği durumlarda, bildirimde bulunulup bulunulmadığını size söylemeyiz ve aldığımız önlemin nedenini açıklamayız.

9. Kayıt Tutma

Müşteri kimlik kayıtlarını, hesap dosyalarını ve işlem kayıtlarını yürürlükteki mevzuatın gerektirdiği süre boyunca saklarız. Bu süre genellikle sizinle iş ilişkimiz sona erdikten sonra en az beş yıldır. Bir hesabınız bulunuyorsa bu kayıtları hesabınızın kapatıldığı tarihten itibaren en az beş yıl süreyle saklarız.

Bir işlem veya uyuşmazlıkla ilgili yazışmalar, yasanın gerektirdiği durumlarda ya da bir uyuşmazlık, düzenleyici soruşturma veya yasal işlem devam ettiği sürece saklanır.

Bu kayıtları saklamakla yükümlü olduğumuz için, hesabınızı kapatmamızı veya silmemizi talep etseniz bile saklama süresi sona ermeden bunları silemeyiz. Hesap Silme Politikamız, talep üzerine nelerin silindiğini ve hangi kayıtların saklanması gerektiğini açıklar. Gizlilik Politikamız, kişisel verilerinizin nasıl toplandığını, kullanıldığını ve korunduğunu açıklar.

10. Eğitim ve Sorumluluk

İlgili personele AML ve CTF farkındalık eğitimi veririz.

AML ve CTF uyumuna ilişkin genel sorumluluk yönetimimize aittir.

11. Bu Politikada Yapılan Değişiklikler

Yasalardaki, düzenlemelerdeki ve en iyi uygulamalardaki değişiklikleri yansıtmak için bu politikayı düzenli olarak gözden geçiririz. Bu politikayı değiştirdiğimizde, güncellenen sürüm, “Son güncelleme” tarihi yenilenerek bu sayfada yayımlanır ve yayımlandığı anda yürürlüğe girer. Önemli değişiklikleri size ayrıca e-posta ile veya müşteri paneliniz üzerinden bildirebiliriz. Lütfen bu sayfayı zaman zaman kontrol edin.

12. Bize Ulaşın

Lütfen bu politika ya da yaptığımız bir kontrol veya size yönelttiğimiz bir talep hakkında bir sorunuz varsa, support@atlasprimefx.com adresinden bize ulaşın.

Şikayette bulunmak istiyorsanız, Kullanım Koşullarımız bunu nasıl yapacağınızı açıklar.